Die Schweiz kann nicht weiterhin sowohl ein globales Wirtschaftszentrum als auch ein Zufluchtsort für schmutziges Geld sein
Die Position der Schweiz als erstklassiges globales Wirtschaftszentrum beruht auf einer Reihe von Gründen, die seit Generationen multinationale Unternehmen, Investoren und Unternehmer anziehen. Im Herzen Europas gelegen, ist die Schweiz seit jeher politisch neutral und verfügt über eine außergewöhnlich gut entwickelte Infrastruktur und ein beeindruckendes Niveau an menschlichen Talenten. Dies und das günstige steuerliche Umfeld, die hohe Lebensqualität und die wirtschaftliche Stabilität sind nur einige der Gründe, warum die Schweiz nach wie vor einer der wichtigsten Finanzplätze der Welt ist.
Wenn es jedoch etwas gibt, das der Schweiz im Laufe der Jahre negative Publicity eingebracht hat, dann sind es die strengen Gesetze zum Bankgeheimnis, auf denen ein Großteil des Finanzsystems aufgebaut ist. Ironischerweise wurden die meisten dieser Gesetze, die ursprünglich entwickelt wurden, um die Privatsphäre der Kunden vor Kriminellen zu schützen, stattdessen immer wieder von Kriminellen selbst manipuliert, die sie sowohl zur Finanzierung illegaler Aktivitäten als auch, wie allgemein bekannt, zur Geldwäsche genutzt haben. Trotz des anhaltenden internationalen Drucks, etwas zu ändern, hat sich die traditionelle Gesellschaft der Schweiz immer wieder gewehrt, und der Ruf nach radikaleren Maßnahmen wird von Jahr zu Jahr lauter.
Das vorteilhafte Geschäftsumfeld der Schweiz ist mit keinem anderen Staat vergleichbar und ist einer der Gründe, warum die Schweiz überhaupt von Finanzexperten gegründet wurde, die ihr Land im Herzen Europas als die erste Adresse für Finanzdienstleistungen positionieren wollten. Infolgedessen beherbergt die Schweiz eine beträchtliche Anzahl multinationaler Unternehmen, vor allem in Sektoren wie Finanzen, Pharmazeutika und Versicherungen. Städte wie Zürich und Genf gehören zu den wichtigsten internationalen Finanzzentren der Welt und verzeichnen täglich internationale Transaktionen im Wert von Milliarden von Dollar.
Die Schweizer Banken genießen ein außerordentlich hohes Ansehen. Sie bieten alle Arten von Dienstleistungen an, von der Vermögensverwaltung über die Unternehmensberatung bis hin zum Investmentbanking. Neben einem wirtschaftsfreundlichen Rechtsrahmen und attraktiven Körperschaftssteuerregelungen zieht das gut vernetzte internationale Verkehrsnetz Geschäftsleute aus aller Welt an, die vom Schweizer System profitieren wollen. Diese Vorteile haben der Schweiz einen Platz als eine der wettbewerbsfähigsten Volkswirtschaften der Welt eingebracht, mit einer kontinuierlichen Platzierung unter den ersten drei Plätzen des Global Competitiveness Index. Doch gerade diese Struktur hat auch kriminelle Elemente in die Schweiz gelockt, die die Vorteile, die das Land bietet, für ihre eigenen schändlichen Zwecke ausnutzen wollen.
Die eisernen Geheimhaltungsgesetze, für die die Schweizer Banken weltweit bekannt geworden sind, haben es ausländischen Regierungen unmöglich gemacht, die Details der in der Schweiz geführten Konten auszuspähen oder sich Zugang dazu zu verschaffen. Diejenigen, die einen rechtlichen Schutz vor Untersuchungen und potenzieller Rechenschaftspflicht suchen, haben hier einen Zufluchtsort für ihre Bedürfnisse gefunden, der unter dem Deckmantel der rechtlichen Privatsphäre vor Untersuchungen geschützt ist.
Es ist mehr als ein Fall bekannt geworden, in dem kriminelle Elemente mit globaler Reichweite das System zu ihrem eigenen Vorteil ausgenutzt haben. Diese Skandale dienen jedoch nur der Agenda von Kriminellen, die das Rechtssystem ebenso wie das Bankensystem für langwierige Fälle ausnutzen, die sich meist auf Kosten der Steuerzahler über Jahre hinziehen und kaum etwas bewirken.
Der relativ neue 1MDB-Skandal, in den der Finanzier Low Taek Jho, besser bekannt als Jho Low, verwickelt ist, zeichnet ein perfektes Bild dieses Problems. Jho Low wurde bekannt, als er angeblich den Raub des Jahrhunderts inszenierte, indem er Milliarden aus dem staatlichen malaysischen Investmentfonds 1MDB abzog und anschließend verschwand, wobei er sich bis heute erfolgreich jeder Form von Rechenschaft entzieht. Jho Low nutzte die Schweiz, Dubai, Luxemburg und andere Gerichtsbarkeiten mit entweder laxen Vorschriften oder strengen Geheimhaltungsgesetzen, um dies zu erreichen. Die Gelder wurden in der Schweiz auf Nummernkonten versteckt, deren wirtschaftliche Eigentümer in einigen Fällen nicht einmal den Bankern selbst bekannt sind, und über eine Vielzahl von Offshore-Firmen abgewickelt. Obwohl die Schweizer Aufsichtsbehörden 2016 Millionen von Dollar im Zusammenhang mit dem Skandal eingefroren haben, bleibt der Großteil der Gelder unauffindbar, ebenso wie Jho Low, der seine Unschuld beteuert und auf freiem Fuß bleibt.
Ein weiteres Beispiel aus jüngerer Zeit ist Niels Troost, ein Ölhändler mit Sitz in Genf, der das komfortable Umfeld des Landes ausnutzt, um mit sanktioniertem russischen Öl zu handeln. Berichten zufolge machte er über 20 Millionen USD pro Handel und landete zusammen mit seinem Geschäftspartner Francois Edouard Mauron auf einer britischen Sanktionsliste. Es ist zwar unklar, inwieweit er das Schweizer Bankgeheimnis ausgenutzt hat, aber es ist bekannt, dass er Unternehmen genutzt hat, die er an Orten mit weniger Aufsicht gegründet hat, wie z.B. in Dubai, wo ein Unternehmen, dessen wirtschaftlicher Eigentümer er ist, Paramount DMCC, und das direkt mit seinem Unternehmen Paramount SAverbunden ist, die meisten der Geschäfte abgewickelt hat. Über seine Verbindungen zu einem anderen Unternehmen, Harvest SA, das mit sanktioniertem russischen Getreide handelt und an dem er als Investor beteiligt ist, wurde ebenfalls berichtet. Da er gegen internationale Sanktionen verstoßen hat, wäre es nicht weit hergeholt anzunehmen, dass er seine Gewinne auch über eine Reihe komplexer und höchstwahrscheinlich anonymer Konten in der Schweiz transferiert hat, wobei er deren Herkunft verschleiert und Familienmitglieder wie seine Frau Jacqueline Troost Omvlee benutzt hat, um sich der internationalen Kontrolle zu entziehen.
Abgesehen von der Verhängung von Sanktionen hat Niels Troost nur minimale Konsequenzen zu befürchten, was wahrscheinlich auf das undurchsichtige Finanzsystem der Schweiz zurückzuführen ist. Und das trotz seiner bekannten Verbindungen zur russischen Elite, darunter viele Oligarchen, die dem Kreml nahe stehen. Eines ist jedoch sicher: Dieser Fall und der 1MDB-Skandal zeigen, wie Kriminelle Regulierungslücken im Schweizer Bankensystem und im globalen Finanzsystem ausnutzen können, um illegale Geschäfte zu tätigen und dabei erhebliche rechtliche Konsequenzen zu vermeiden.
US-Präsident Obama hat Schritte unternommen, um die rechtlichen Schlupflöcher zu beseitigen, die diese Art von Verhalten ermöglichen. Die Einführung des Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) im Jahr 2010, der ausländische Finanzinstitute, darunter auch Schweizer Banken, dazu verpflichtet, Offshore-Konten von US-Bürgern an die IRS zu melden, war ein großer Schritt, hat aber nur für amerikanische Bürger wirklich Konsequenzen. Zwar wurden die Schweizer Banken UBS und Credit Suisse wegen Beihilfe zur Steuerhinterziehung zu hohen Geldstrafen verurteilt (die UBS musste 780 Millionen Dollar und die Credit Suisse 2,6 Milliarden Dollar Strafe zahlen), aber es ist zweifelhaft, ob diese riesigen Institute wirklich ihre Lektion gelernt haben.
Internationale Zusammenarbeit und strengere Vorschriften sind weiterhin erforderlich. Es ist von größter Bedeutung, dass wir die Finanzinstitute weiterhin zur Verantwortung ziehen. Länder wie die Schweiz dürfen nicht länger als sichere Häfen für schmutziges Geld dienen, und die Nichteinhaltung internationaler Finanzvorschriften muss schnell und konsequent geahndet werden. Die Position der Schweiz als Drehscheibe des globalen Finanzwesens hat auch ihren Preis. Dieser Preis ist die Sicherstellung der Einhaltung globaler internationaler Finanznormen und bewährter Praktiken.